暗号資産(仮想通貨)で利益が出たけど、
「税金ってどうなるの?」「確定申告は必要?」
と不安に思う人は多いですよね。
この記事では、初心者でも分かりやすいように、
暗号資産の税金の基本から、計算方法、
さらに、税金対策にもつながる「取引所の選び方」についても触れ、
おすすめの取引所として Bitget(ビットゲット) を紹介します。
暗号資産にかかる税金の基本
暗号資産の利益は、日本では 「雑所得」 に分類されます。
そのため、
利益は「売却益」だけでなく、
- 他の通貨に交換したとき
- 商品・サービスを暗号資産で購入したとき
- ステーキングやエアドロップで得た報酬
税金がかかるタイミング
暗号資産の税金は「利益を確定した時点」で発生します。
たとえば、ビットコインを10万円で買って、
このとき、
取引履歴を一括でダウンロードできる取引所を使うことが大切です
どんな税率が適用されるのか
暗号資産は「累進課税」が適用されます。
つまり、所得が増えるほど税率も上がります。
課税所得額 | 税率 | 控除額 |
195万円未満 | 5% | 0円 |
195万円以上〜330万円未満 | 10% | 97,500円 |
330万円以上〜695万円未満 | 20% | 427,500円 |
695万円以上〜900万円未満 | 23% | 636,000円 |
900万円以上〜1,800万円未満 | 33% | 1,536,000円 |
1,800万円以上〜4,000万円未満 | 40% | 2,796,000円 |
4,000万円以上 | 45% | 4,796,000円 |
確定申告のやり方
暗号資産の取引を行っている場合、
年間の損益を計算し、
手順
- 取引履歴をすべてダウンロードする
- 各取引の取得価格と売却価格を整理
- 損益計算ツール(例:クリプタクト、Gtaxなど)を利用
- 雑所得として申告する
税務署で相談も可能ですが、最近では 会計ソフトや取引所の出力機能 を活用する人が増えています。
節税のポイントと注意点
① 損益通算をうまく活用
暗号資産の損失は翌年以降に繰り越せません。
そのため、同じ年内に利益が出ている取引と相殺する「損益通算」
② 経費をしっかり計上
通信費や取引手数料など、
③ 取引所選びが実は大事
税金対策の第一歩は、
履歴が整っていない取引所だと、
【関連】税金対策にもなる取引所の選び方
税金の記事では見落とされがちですが、
「どの取引所を使うか」も税金の管理に大きく影響します。
- 履歴のダウンロードが簡単
- 手数料が安い
- 日本語対応でサポートがしっかりしている
これらの条件を満たしている取引所として、
最近注目を集めているのが Bitget(ビットゲット) です。
Bitgetは、セキュリティの高さに加えて、
自動投資やコピー取引など、
まとめ
- 暗号資産の利益は「雑所得」に分類され、確定申告が必要
- 利益確定時に課税される
- 節税のためには、損益通算や経費の計上がポイント
- そして、記録を取りやすい取引所を選ぶことも重要
特に初心者は、
使いやすく安全性の高い取引所で取引を始めることが、
長期的な税金対策にもつながります。
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